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自分も他人も豊かにできる最高の仕事。生涯現役として、死ぬまでFPであり続けたい

株式会社ポラーノ・コンサルティング 代表

深澤 泉(ふかざわ いずみ)
ファイナンシャル・プランナー(CFP®認定者)、1級ファイナンシャル・プランニング技能士、プロフェッショナル・キャリア・カウンセラー®。
生命保険会社を経て現職。企業の従業員、労働組合の組合員向けの相談業務、セミナー講師のほか、FPの育成にも精力的に関わっている。近年はキャリアカウンセリングも行うなど、事業内容は幅広い。

相談者様の「ゴール」はお金だとは限らない

Q:相談業務はサラリーマン向けがほとんどだと伺っております(FPアンサーズ編集部)
はい、個人的なルートで来られるお客様もいらっしゃいますが、基本的には、企業や労働組合が福利厚生の一環で設けているライフプランの相談会や、マネー系のセミナーなどでお話しさせていただく機会が多いです。
住宅購入、保険、資産運用など内容は多岐に渡りますが、最近は相続関連のご相談が多いでしょうか。親の高齢化や介護などがきっかけで、「もう他人事じゃない」と感じておられるようです。
Q:福利厚生でFPさんに相談できるのはいい環境ですね
私のサラリーマン時代にもそういうのがあったら良かったのにと思います(笑)。相談を受ける際は、お1人につき◯時間などの制約もあるので、時間配分には注意しています。限られた時のなかで、いかに相談者様の価値観を聞き出し、整理・提案し、満足していただくか。そこはこだわりを持ってやっていますし、自信もあります。
Q:具体的に、どのような点を心がけておられるのでしょうか?
相談者様の価値観を引き出すのに没頭することですね。『自分の一番の理解者は自分』だと思っているかもしれませんが、私の経験上そうとは言い切れません。実際、単に固定費を減らしたいとか、お得な保険プランに変えたいとか、初めはそんな要望を持ってこられた方でも、じっくりお話しを聞いてみると全然違うところにゴールを置いていたりするんです。「妻と健康な老後を送りたい」とかね。
簡単そうに見えて複雑な要素が絡んでくるのがライフプラン・マネープランですから、ご自分の理想がぼんやりしていても無理はありません。だからこそ私は専門家として、相談者様の「一番」を引き出す作業を徹底することにしているんです。

あえて「背中を押さない」ことへの想い

Q:小さなゴールから大きなゴールへ導いてさしあげると
そう言い換えていいかもしれません。そうして相談者様の本音を整理できてはじめて、具体的な家計管理や家計改善などの話に移るわけです。ただしライフプランに正解はありませんから、さまざまな提案こそすれ、私がでしゃばってアレコレ決めるのは控えます。ご本人の意志やひらめきを尊重したいという想いがありますから。
Q:「こうした方がいい」とはっきり言ってほしい方もいらっしゃるのではないでしょうか?
そのようなご意見を頂くこともありますよ。でも、自分の人生ですからね……。私としては、「この方ならできる」と感じて背中を押さない部分もありますし、大切な選択をFP任せにしていてはいけないと思うんです。
もちろん、迷ったときはいつでも力になります。税制、年金、医療費など、世の中は刻一刻と変わっていきます。当時はベストだと思って決めた選択でも、状況の変化に対応せざるを得ないときは必ずやってきますから、そのときはまた相談していただけると嬉しいです。

FPは自分にとっても必要なサービス

Q:深澤さんご自身もFPになる前はいろいろ相談されたのでしょうか?
してません。だからというわけではありませんが、もう少し綿密に住宅ローンのプランニングをすれば良かったと、反省したことがあります(笑)。
実は最近気づいたことなのですが、FPというサービスを何より欲していたのは自分だったんですよね。生活に役立ち、賢い選択ができ、家族や友人を救うことができる。自分も他人も豊かにできるって、いい仕事だなとつくづく思っています。一家に一台ではありませんが、皆さんがFPのサービスを人生の転機や日常生活で定期的に活用すれば、もっと豊かな生活になるでしょう。
この仕事に誇りを持つ者の一人として、困ったとき、迷ったときは私が皆さんのお役に立ちたい。好きな仕事で「ありがとう」と言っていただくのは非常に嬉しいものです。皆さんの頼りになる外部ブレーンとして、ずっとFPであり続けたいですね。目指すは現役最年長のFPです(笑)。
深澤 泉(ふかざわ いずみ)
株式会社ポラーノ・コンサルティング代表
東京都中央区入船3-9-1 第2細矢ビル6F
HP:http://www.polano.jp
問い合わせ先 03-6280-5850
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