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理想のライフプランを深く・長く・楽しくサポート。
お金のパーソナルトレーナーとして寄り添っていきたい

FPラウンジ ばっくすてーじ代表

豊田 眞弓(とよだ まゆみ)
1994年よりFPとして独立。住宅金融普及協会住宅ローンアドバイザー、相続診断士。
「人生転機のマネー術」「家計のリスク管理」を大テーマに置き、個人相談、セミナー、寄稿・監修、講師など幅広く活動している。
2015年より一般社団法人『日本ハッピーエンディング協会』の副理事長に就任。理想のサードライフや終活の実現を支援する傍ら、エンディングプランナーの育成にも務める。

ハッピーエンディングに足りないものを視覚化する

Q:マネー誌でライターをされていたということで、やはり執筆関連のお仕事が多いのでしょうか?(FPアンサーズ編集部)
マスメディア関連のお仕事は確かに多いほうですね。執筆だけでなく、監修や取材のご依頼を受けることもあります。とはいえ、ここ数年はさまざまなジャンルの企画に携わっているため、今後もマスメディアが中心になるかは分かりません。相談業務の割合も増やしていきたいですしね。
Q:さまざまなジャンルの企画とは、たとえばどのようなものでしょうか?
特に力を入れていきたいものの一つに、40代以降の方々を対象にした『ハッピーエンディング』という活動があります。理想の終活を送れるよう、今から備えておきたい対策を『ハッピーエンディングカード』というオリジナルカードを使って提案し、準備できていること・いないことを視覚化したうえで、対策を講じていこうというコンセプトです。必要であれば実行支援も行います。

▲「no」に置いた「準備できていないこと」のなかから、とりわけリスクの高いものに対して対策を練っていく

Q:ハッピーエンディングプランナーとしての活動も広げていくということですね
プレイヤーとしてもそうですが、プランナーの指導・育成にも力を入れていくつもりです。この分野に携わりたいというFPや保険代理店さん向けの認定講座や、ライフ・リタイアメントプランニングの勉強会などを開催する予定です。「楽しい終活」を伝授できる専門家を増やしていきたいですね。

お客様の努力を引き出す独自プログラム

Q:相談業務も増やしていきたい、ということですが、どんなご相談が多いのでしょうか?
出版した書籍の関連から、離婚関係のご相談が他のFPさんよりは多いかな?と思いますが、あまり偏りはないです。住宅購入、教育資金、介護費用、老後準備、相続など本当にさまざまですね。年齢層も幅広く、シニア世代の方もいらっしゃれば、新婚ご夫婦が結婚するにあたっての資金計画を尋ねに来られることもあります。相談回数もバラバラで、一度の提案で満足されるケースもあれば、改善するまで継続的にお付き合いすることも。私考案の『家計ブートキャンプ』の入隊を望まれる方も多いんですよ。
Q:家計ブートキャンプ……プログラム名から既に厳しそうなんですが(笑)
そんなことありません(笑)。深刻な悩みを抱えている方向けに作った6ヵ月間のプログラムで、期間中は私が伴走してお力になるというものです。具体的には、『家計再生重点コース』『教育資金重点コース』『ポートフォリオ作成重点コース』など全7種類のコースから1つを選んでもらい、課題を通して家計改善に必要な能力を身につけていただきます。
Q:半年もあれば確かに状況は変わりそうです
頑張っていただきますからね!(笑)。プログラムの構成上、一度にたくさんの方を支援できないぶん、みっちりとアドバイスさせていただいています。結果、期限内にきちんと結果を出す方もおられ、その急成長ぶりには私が驚かされるくらいです。お客様の理想実現のお手伝いをすることがFPの仕事ですから、一緒に頑張ってくださって本当に嬉しかったですね。

現実を見据えつつ、限りなく理想に寄り添う提案を

Q:まさに家計のパーソナルトレーナーですね。
個別相談を受けるうえで心がけているのはどんなことでしょうか?
月並な表現になりますが、やっぱりお客様の理想や価値観に寄り添うことでしょうか。似たような家計で、似たようなキャッシュフローをお見せしても、お客様の反応は人それぞれ。現実の厳しさに愕然とする方、ポジティブにとらえて俄然やる気になる方、本当にさまざまなケースを見てきました。
いずれの場合でも、私がすべきことはお客様にとってベストな選択のお手伝いです。そのためには細かすぎるくらいのヒアリングもしますし、お客様が想定もしていないようなリスクを伝えることもあります。そうして、お客様ご自身が考え、実行していく力を身につけてくだされば嬉しいです。
豊田 眞弓(とよだ まゆみ)
ファイナンシャルプランナー、住宅ローンアドバイザー、相続診断士
東京都港区南青山2-2-15-942 【相談】青山1丁目,秋葉原,渋谷,上野,池袋ほか
HP:http://happy-fp.com/
   http://hokensc.jp/news/author/toyota/
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