ファクタリングで審査が甘い会社はどこ？口コミや評判を徹底比較

2023年11月13日

ファクタリングは、決済日前に売掛債権を現金化できるため、経営資金の調達手段として近年注目され、利用者も増加しています。

しかし、いざ利用しようとしても「審査に通らなかった」という声も見られます。

ファクタリングの審査は、業者によって基準が異なります。「審査が甘いファクタリング会社を知りたい!」と思っている方も多いのではないでしょうか。

みん評編集部で調査した結果、審査が甘い傾向にあるファクタリング会社には、以下の特徴があることが分かりました。

この記事では、上記ポイントについての口コミ・評判も交えて、おすすめのファクタリング会社をご紹介します。

審査が甘いファクタリング会社5選

事業者が個人事業主の場合、法人に比べ事業規模が小さく経営力が十分でないと判断されるため、ファクタリング会社によっては申し込みを断るケースもあります。

そのような中でも、個人やフリーランスに積極的に対応している会社は、審査が甘いといえるでしょう。

また、必要書類が少ない会社は、その分審査が簡略化される傾向にあります。

「早急に資金を調達する必要がある」「確実にファクタリングを利用したい」という方は、上記の傾向があるファクタリング会社を利用すると、審査に通過する可能性が高まります。

以下、編集部がおすすめするファクタリング会社5選をご紹介します。

アクセルファクターは、2社間ファクタリングにおいて原則即日入金の、スピード感のある対応を強みとするファクタリング会社です。

口コミでも「必要書類も少なく、書類を提出したら即日対応してもらえることもあり、助かっている」という声が見られました。

書類が不足している、税金滞納中、当日中に現金が必要など、あらゆるシーンに柔軟に対応し、審査通過率は93%となっています。手数料は2%〜で、上限は定められていません。

また、アクセルファクターでは買取可能な債権の下限額が30万円となっています。そのため、少額債権で他社では利用を断られてしまった個人事業主でも相談しやすく、おすすめの会社です。

ビートレーディングは、全国に5つの拠点を設け、迅速かつ親身な対応に努めているファクタリング会社です。

オンライン契約を導入し、手続きを簡素化することで、最短2時間での入金が可能となっています。

公式LINEを利用すると、見積りから申し込み、資料の送付、審査までLINEで完結できて便利です。来社の必要がなく、オンライン完結できるため、忙しい方にはおすすめのファクタリング会社です。

審査に必要な書類は、基本的には通帳のコピーと債権に関する資料の2点のみ。手数料は、2社間ファクタリングで4%〜12%、3社間ファクタリングで2%〜9%程度となっています。

口コミでは「審査も柔軟に対応してもらえるため、赤字決算でも問題なく売掛金を買い取ってもらえた」という声が見られました。

QuQuMoは、フリーランスの方も積極的に応援している、オンラインファクタリングがメインのサービスです。

クラウドサインでのオンライン契約で、申し込みから契約までオンラインで完結できます。

ネットでの契約は手軽な反面、慣れていないと不安に思う方もいるかもしれません。

口コミでは「ネットが苦手で不安だったが、サポートセンターに問い合わせしながら安心して契約を進められた」という声もあり、QuQuMoは初めてオンラインで契約する方でも安心です。

必要書類は請求書と通帳の2点のみとなっており、取引先に通知されず安心な2社間ファクタリングに対応しています。

申し込みから入金まで最速2時間となっているため、急いで資金を調達したい方にもおすすめです。

口コミでも「急な資金需要が生じたときにいつも利用している」「急場の調達に頼りになる会社」など、迅速な対応への評価が見られました。

日本中小企業金融サポート機構は、財務局および経済産業局が認定する、信頼感のある支援機関です。

ファクタリングの審査に必要な書類は、通帳のコピー・売掛金に関する書類・身分証明書の3点です。審査結果は最短30分で提示され、クラウドサインでのオンライン契約締結後の入金となっています。必要書類の提出もオンラインでできるため、来社不要で契約が可能です。

手数料は1.5%〜10%。個人事業主は、売掛先が法人の場合にファクタリングを利用できます。

口コミでは「一部提出書類に必要なものが準備できなかったが、柔軟に対応してもらい、審査落ちを免れた」という声が見られました。

その他「他社から買取を断られる中、審査を通してもらえた」という声もあり、審査に通りやすいよう、柔軟に対応してもらえることが期待できます。

ベストファクターは、審査通過率が92.2%と高く、比較的審査の甘いファクタリング会社といえます。

手数料の上限が20%と高めに設定されていることも、審査に通りやすい要因と考えられます。

口コミでは「個人事業主でも問題なく利用できた」「審査基準と料金のバランスが良く、フリーランスでも利用しやすい」「少額債権にもかかわらず、個人向けの専門チームで迅速に対応してくれた」など、個人事業主やフリーランスの方からの高い評価が複数見られました。

契約時には面談が必要になりますが、必要書類はウェブサイト上でアップロードできます。売掛金の最大98%という高い買取額も魅力なので、手数料とのバランスを見て好条件であればおすすめの会社です。